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  • 鹏华基金管理有限公司证券投资基金网上交易投资人权益须知

    尊敬的基金投资人:

         基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了?;つ暮戏ㄈㄒ?,请在投资基金前认真阅读以下内容:

         一、基金的基本知识

         (一)什么是基金

         证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

         (二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

     

    基金

    股票

    债券

    银行储蓄存款

    反映的经济关系不同

    信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险

    所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东

    债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人

    表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任

    所筹资金的投向不同

    间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券

    直接投资工具,主要投向实业领域

    直接投资工具,主要投向实业领域

    间接投资工具,银行负责资金用途和投向

    投资收益与风险大小不同

    投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健

    价格波动性大,高风险、高收益

    价格波动较股票小,低风险、低收益

    银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全

    收益来源

    香港马会免费资枓大全 www.ebiry.com 利息收入、股利收入、资本利得

    股利收入、资本利得

    利息收入、资本利得

    利息收入

    投资渠道

    基金管理公司及银行、证券公司等代销机构

    证券公司

    债券发行机构、证券公司及银行等代销机构

    银行、信用社、邮政储蓄银行

         (三)基金的分类

         1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。

         封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

         开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

         2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

         根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

         3、特殊类型基金

         (1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

         (2)保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

         (3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange TradedFunds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-endedFunds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市?。┙谢鸱荻罱灰?、申购或赎回的开放式基金。

         (4)QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

         (四)基金评级

         基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。

         本公司将根据销售适用性原则,聘请第三方机构对基金投资人的风险承受能力进行调查,并对基金产品进行风险评价。

         (五)基金费用

         基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。

         二、基金份额持有人的权 利

         根据《证券投资基金法》第70条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

         (一)分享基金财产收益;

         (二)参与分配清算后的剩余基金财产;

         (三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;

         (四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

         (五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

         (六)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

         (七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

         (八)基金合同约定的其它权利。

         三、基金投资风险提示

         (一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险?;鸩煌谝写⑿詈驼饶芄惶峁┕潭ㄊ找嬖て诘慕鹑诠ぞ?,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承?;鹜蹲仕吹乃鹗?。

         (二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

         (三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

         (四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现?;鸸芾砣颂嵝淹蹲嗜嘶鹜蹲实摹奥蛘咦愿骸痹?,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

         (五)本公司将聘请第三方机构对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

         (六)基金网上交易特有风险提示

         本公司鹏友e家基金网上交易系统已采取有效措施?;た突ё柿?、查询和交易活动的安全。尽管如此,本着对客户负责的态度,本公司在此郑重提醒投资者,使用鹏友e家网上交易系统进行基金交易时可能存在风险,该风险包括但不限于:

         1、 信息数据风险

         互联网本身并不是一个绝对安全可靠的网络环境。数据在互联网上传输的途径是不完全确定的。地震、火灾、台风与其他各种不可抗力,以及网络黑客破坏或计算机病毒爆发,都有可能导致系统或网络故障。在互联网上的交易数据传输也可能因通信繁忙、通信障碍或以上情况出现延迟、停顿或中断。

         您使用的计算机或其他上网设备,可能因存在性能缺陷、质量问题、计算机病毒、硬件故障等原因,或者由于您缺乏相应的计算机操作能力或互联网知识,从而对交易时间或交易数据产生影响,或者造成执行委托指令时重复下单等情况,由此可能给您造成损失。

        在此种情况下,建议投资者采用其他可行替代方式进行基金交易。

         2、交易申请时滞风险

         正常情况下,鹏友e家基金网上交易可以7×24小时提交交易申请。当天的交易申请是指:前一工作日北京时间15点至当前工作日北京时间15点这段时间中所发生的交易申请。当前工作日北京时间15点以后的交易申请算作下一工作日的交易申请。投资者通过指定结算银行支付认购、申购资金,认/申购有效申请时间以指定结算银行传送到本公司网上交易系统的扣款时间(与客户在个人网银所看到的扣款时间可能不一致)为准。如果您在非常接近北京时间15点之前的时间点上进 行交易,可能会由于网络通信等问题,导致指定结算银行在过了北京时间15点后才成功扣款。根据《鹏华基金管理有限公司基金网上交易业务规则》规定,您的此笔交易申请将被判断为第二个工作日的交易申请,并按照第二个工作日的净值计算您的份额。

         3、账户锁定风险

         鹏友e家账户被多次尝试密码登陆(三次)不成功后,出于安全的考虑,系统会自动将该账户锁定。您可以致电鹏华基金客服4006788999,经过身份验证后,系统将为您的账户解锁。您还可以通过点击网上交易登录框下方的“忘记密码”按钮,再次通过银行身份验证后,可以进行密码重置。

         4、密码泄露风险

         鹏友e家密码是专门用于登陆鹏友e家基金网上交易系统的密码,该密码与银行卡密码和网上银行密码无关。您的鹏友e家基金网上交易系统密码必须妥善保管,不得外泄。由于不法份子有可能通过您使用的计算机或其他上网设备中的病毒、木马等程序或技术手段盗取您的密码,请注意经常修改密码。鹏友e家密码长度宜区别于银行账户密码长度。请尽量使用强密码(比较安全的密码至少应该有7位长,应该含有字母和数字,并且不要用生日、姓名、电话号码或者简单单词等别人容易猜的字符)。任何通过密码验证后提交的交易申请,都将被视为投资者自身的行为或投资者合法授权的行为,由此所引起的法律后果均由投资者本人承担。

         5、注册开户失败风险

         如果您在鹏友e家基金网上交易系统当天注册开户并进行交易,您的开户信息和交易信息都将被提交到中国证券登记结算有限责任公司进行确认。一个身份证(15位和18位算同一个身份证)只能开一个鹏友e家的账户。如果您的账户由于不符合法律法规基金合同规定的条件重复开户、证件号码错误、账户信息错误等原因而导致中登判断您开户失败,与该失败账户相关联的交易申请也会被判断为失败。由此而被划出的资金金额,本公司会在第二个工作日划出应退款项,由此造成的利息损失将由投资者本人承担。

         6、注册信息错误风险

         您需要保证您在注册时填写的账户资料及银行卡相关信息准确无误。如注册资料填写有误,可能会导致您开户失败,撤单、分红或赎回等款项无法顺利到账。本公司承诺在发现此类问题后,及时联系您,核对您的正确注册信息。如果您注册资料填写的联系方式不准确或联系方式变更没有及时更新,本公司将无法与您联系,由此造成的注册信息错误风险由投资者本人承担。

         如果您在成功开户后,银行卡号由于销卡、消磁、银行卡升级、生肖卡更换等原因而变更卡号,请务必及时联系本公司进行换卡业务,否则会导致撤单、赎回、分红等款项无法顺利到账。对此引起相关资金不能到账或到账延迟的责任由投资者本人承担。

         7、客户信息保密

         本公司承诺对在业务过程中知悉的客户隐私或其它不宜公开的信息予以保密;此类信息仅可用于本公司及客户自身业务的用途,其使用不得违反相关法律法规的规定且客户有权了解这些信息的使用情况。

         四、服务内容和收费方式

         我公司向基金投资人提供以下服务:

         (一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

         (二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。

         (三)基金网上交易服务

         为丰富投资者的交易方式和渠道,本公司已开通基金网上交易服务。投资者可登陆本公司的网站(香港马会免费资枓大全 www.ebiry.com),更加方便、快捷地办理基金认购、申购、赎回、转换、修改基金分红方式、定期定额申购及账户信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。

         (四)基金投资咨询服务

         通过全国统一的客户服务热线(400-6788-999)的自动语音、人工座席、公司网站在线客服等平台进行有关公共信息、基金业务的查询和咨询。

         (五)基金净值、分红提示、交易确认等短信服务

         对有需求的投资者以手机短信、电子邮件、传真等方式及时准确传递有关公司基金份额净值、账户交易、分红以及系列的资讯产品等信息服务。

         (六)基金知识普及和风险教育

         本公司已在全国近50个城市成功举办投资者风险教育活动,并且在公司主网站专门开设了投资者教育栏目,以普及基金知识,加强风险教育。该系列活动均是对投 资者免费开放的。

         (七)服务质量监督员

         为主动接受社会各界监督,公司通过聘请社会各界人士,建立服务质量监督员机制,使其客观地对公司客户服务提出需求和建议。

     

         五、基金交易业务流程

         投资人可通过我公司办理以下基金业务:

         (一) 基金账户的开立

         (二) 登记基金账号

         (三) 修改基金账户资料

         (四) 注销基金账户

         (五) 基金认购

         (六) 基金申购

         (七) 定期定额申购

         (八) 基金赎回

         (九) 基金转换

         (十) 基金转托管

         (十一) 非交易过户

         (十二) 冻结与解冻

         (十三) 基金分红

         (十四) 申请的受理、撤销与确认

         (十五) 结算

         (十六) 查询

         具体的业务规则请您登录我公司网站“客户服务”栏目中的“交易指南”进行查询,您也可以拨打我公司客服热线4006788999咨询。需要提醒您的是,相关业务规则可能会根据实际情况予以调整,请留意我公司网站上最新的业务规则。

         六、投诉处理和联系方式

        为了?;ね蹲收呃?,促进公司业务发展,我公司建立了一系列的投诉管理制度,以及相对完整的投诉处理流程。
        (一)投诉受理方式
        电话方式:
        客户投诉专线(专人接听)(0755-82825700)
        客户服务热线(4006788999,0755-82353668)
        网络在线客服:
        鹏华基金主页(香港马会免费资枓大全 www.ebiry.com)“在线客服咨询”
        电子邮件方式:
        [email protected]
        书信方式:
        深圳市福田区?;?68号深圳国际商会中心第9层 鹏华基金客户服务中心(收),邮编518048

        (二)投诉的处理原则
        投诉处理应尽量立即回复客户,尽量当场解决;如遇疑难问题,处理期限一般不超过3个工作日;特别重大投诉投诉受理人要及时跟进处理进度并向客户定期反馈。

        (三)具体处理流程
        1、第一受理人处理原则
        由第一受理人区分投诉的性质,并按照相关业务规定尽量解决客户疑问,满足客户需求;

        2、业务主管回访原则
        在第一投诉受理人受理客户投诉后,如果能够有效处理,在处理完毕后及时将相关内容记录、归档,并告知业务主管处理结果,由业务主管根据投诉的重要性和对公司的业务贡献、影响决定是否对客户进行回访;

        如果第一受理人不能有效处理投诉,那么将在一个工作日内告知业务主管,由业务主管负责跟进联络;如果业务主管能有效处理,那么由业务主管告知部门经理或上一级领导,由部门经理或上一级领导根据投诉的重要性和对公司的业务贡献、影响决定是否对客户进行回访;如果业务主管不能有效处理的投诉,需按第一受理人不能有效处理投诉的流程转由部门经理或上一级领导处理相关投诉,直至问题解决。

         投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下:

         中国证监会深圳监管局:网址:www.csrc.gov.cn, 联系电话:0755-83263315,传真:0755-83260239,电子邮箱:[email protected],地址:深圳市福田区笋岗西 路体育大厦东座,邮编:518028。

         中国证券业协会:网址:www.sac.net.cn, 传真:010-66575896,电子邮箱 [email protected], 地址:北京金融街富凯大厦B座二层,邮编:100140。

        投资者在 投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实 信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(香港马会免费资枓大全)或中国证券 业协会网站(www.sac.net.cn) 查询基金销售机构名录,核实我公司基金销售资格。

        (一)鹏华基金管理有限公司

         基金直销机构名称:鹏华基金管理有限公司

         法定代表人:何如

         网址:香港马会免费资枓大全 www.ebiry.com

         客户服务中心电话:400-6788-999

         客户服务中心传真:0755-82825703

         地址:深圳市福田区?;?68号深圳国际商会中心9层

         邮编:518048

         (二)北京分公司

         地址:北京市海淀区三里河路13号中国建筑文化中心北塔楼10层

         邮编:100037

         电话:010-88082426

         传真:010-88082018

         (三)上海分公司

         地址:上海市浦东陆家嘴环路958号华能联合大厦3011室

         邮编:200120

         电话:021-68864388

         传真:021-68866470

     




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